В прошлой статье мы уже говорили о телефонном мошенничестве, о том, как распознать мошенников, какие методы они используют и как от них защититься. В этой статье мы рассмотрим популярные схемы телефонного мошенничества, которые существуют уже давно и которые появились совсем недавно. Итак, по списку.
Родственник попал в беду
До сих пор очень популярная схема мошенничества. Вам звонит или пишет человек и утверждает, что ваш родственник попал в ДТП, попал в больницу, совершил какое-то правонарушение (что-то украл, кого-то убил), попался на наркоторговле и теперь в тюрьме.
Если вы отреагировали и готовы «материально компенсировать расходы», то вам может позвонить ещё один человек, который может представиться представителем правоохранительных органов или человеком, способным решить вашу проблему. Вам останется лишь перевести деньги на карту, счет или другими способами.
Как избежать: лучше всего, конечно, положить трубку сразу или хотя бы в момент, когда вы поняли, что у вас пытаются «выудить» деньги. В крайнем случае, положите трубку и позвоните\напишите родственнику и удостоверьтесь, что у него всё в порядке.
Выгодно вложить деньги
Запомните, больших заработков с минимальными силами и вложениями не бывает. Вам могут позвонить и предложить учувствовать в торговле на рынке ценных бумаг, например или вложиться в сверхдоходные облигации или просто в пирамиду (ну которая ещё на подъеме и с которой реально деньги люди получают пока). Это может быть даже не за 1 раз. Вам могут предложить зайти на сайт, посмотреть результаты работ, показать, как работает брокерский рынок, даже с целью вашего обучения, представится серьезной компанией. А затем предложить свои услуги по работе с рынком акций или валютным рынком, от своего лица. Вы даете деньги, а они зарабатывают для вас и берут не такую уж большую комиссию.
Как избежать: лучше не связываться вовсе, даже если всё выглядит натурально. Они играют на вашем чувстве азарта. Есть настоящие компании, работающие в этой отрасли, если хотите, обратитесь напрямую к ним, только убедитесь что они настоящие, у них есть отзывы, сертификаты и так далее, если уж хочется вложить куда-то денег.
Сотрудники МФЦ и Госуслуг
Вам могут позвонить, сказать, что вам пришло какое-то письмо или вам должны поднять пенсию или вам доступны какие-то льготы. При этом звонок может быть в мессенджер, а у собеседника будет логотип Госуслуг (как достоверный). Всё что нужно это сказать код из смс, чтобы подтвердить, что это вы или что-то в этом духе. Только этот код для изменения пароля в ваших госуслугах, получив его, мошенники входят в ваш аккаунт на Госуслугах, меняют пароль и полностью им распоряжаются. Чаще всего они сразу делают запросы на имущество, на кредитную историю, владение транспортными средствами и при желании могут попытаться оформить займ. Или продолжить схему дальше перейдя к другим схемам, описанным ниже, но, уже с полной информацией о вас, что позволит лучше сбивать вас с толку.
Как избежать: никогда и никому не говорить свои пароли, коды из смс, пин-коды и прочую информацию, даже если кажется, что это официальная организация. Госуслуги никогда не попросят у вас код.
Перевод по ошибке
Поступает звонок, в котором собеседник мошенник говорит о том, что он случайно перевел вам какую-то сумму денег. При этом перевод действительно может быть, но например на 150р., а не на 15000р. как говорит собеседник. У мошенников надежда, на то, что вы не заметите подвоха и плохо проверите банковский счет и переведете деньги обратно. Такая схема встречается редко, так как всё-таки большая часть людей проверяет свой счет внимательно, перед отправкой денег.
Как избежать: проверьте свой счет, бывают редкие случаи, когда перевод действительно был ошибочный. Но в этом случае просто обратитесь к сотруднику банка для отмены операции. Не переводите деньги обратно самостоятельно.
Вы выиграли в лотерею
Мошенники представляются крупными компаниями или ведущими, которые сообщают вам о том, что вы выиграли крупный денежный приз, машину, квартиру, путешествие. Надо лишь назвать ваши личные данные, в том числе могут потребоваться доступ к Госуслугам. А дальше могут сказать, что нужно что-то заплатить, за налоги, например, чтобы забрать приз.
Как избежать: просто так в лотерею вы не выиграете, а если и играете, то проверяете ваши лотерейные билеты и убедитесь, что на другом конце не мошенник. Только мошенники будут требовать личные данные и суммы «для покрытия издержек». Можете положить трубку и самостоятельно позвонить в лотерейную службу.
Работа в крупной компании, где почти ничего не надо делать
Вам звонит или пишет на телефон в месседжер представитель Озона, Вайлбериес, Яндек.Маркета или других. Предлагает за небольшую сумму ставить лайки или делать простую работу. И вам даже платят вначале за это. А потом, предлагают выкупать товары, например, вы его покупаете за 5000 товар, а на карту получаете 10000. Это нужно якобы для раскрутки продавца на маркетплейсе. При вы можете быть в закрытой активной группе, где имитируется аналогичная деятельность, чтобы вы поверили. А дальше, вы всё также покупаете товары, но вот платить вам обратно вам уже не хотят и находят самые различные отговорки.
Как избежать: «бесплатный сыр – только в мышеловке». Просто так вам никто денег платить не будет. Как только с вас затребуют первую же сумму – сразу же обрывайте все контакты.
Вы подозреваетесь в госизмене или на вас завели уголовное дело
Вам звонят из полиции или ФСБ, представляются и настойчиво пугающим голом говорят, что на вас заведено дело в хищении чего-либо\ в поддержке терроризма\ в финансовых махинациях\ в мошенничестве и так далее. Чтобы закрыть дело, нужно отправить определенную сумму на счет.
Как избежать: сотрудники полиции и ФСБ тем более не будут вам звонить просто так. Если дело какое-то есть, вас официально пригласят в участок и будут с вами разговаривать. Но вот так по телефону никто дела не решает – сразу кладите трубку. Это достаточно новая схема мошенничества.
Явиться в военкомат
Собеседник утверждает, что он сотрудник военкомата и вам нужно явиться для прохождения службы в рядах армии. После испуга, он предложит избежать этого за деньги – если вы переведете ему денежные средства. Схема стала популярна с началом спецоперации и общей мобилизации.
Как избежать: военкомат должен прислать вам повестку, так просто вам звонить не будут. Можете смело вешать трубку.
Помогите сотрудникам спецслужб
Также достаточно новый вид мошенничества. Вам представляются сотрудниками полиции или спецслужб, которые проводят операцию по поимке преступников. Разумеется, вас призывают к сотрудничеству. От вас требуется получить деньги от мошенников и затем перевести эти деньги на определенный счет, чтобы сотрудники спецслужб могли обвинить в этом мошенников. Но по факту это называется дроппинг. Вас будут использовать как промежуточное звено. Т.е. вам будут поступать деньги, предназначенные для мошенников, а вы их будете передавать дальше. Так мошенники скрывают свои следы в других схемах. Часто, таки звонки получат те, кто уже был жертвой мошенничества и является уязвимым, в лице мошенников.
Как избежать: Никому помогать не надо, такие спецоперации так просто не проводятся. Сразу вешайте трубку.
Звонок из службы безопасности банка
Один из старых приемов. Вам звонит якобы сотрудник банка какого-то крупного банка. И сразу же говорит о том, что с вашей карты пытаются снять деньги, замечены подозрительные транзакции и подобное. С вас спрашивают данные вашей карты, включая CVV, и иногда запрашивают коды подтверждения по СМС. Таким образом, похитители получают доступ к вашему карточному счету.
Как избежать: никому и никогда не говорите данные вашей карты, в частности CVV. Номер карты вы можете говорить, например, для перевода средств знакомым людям, но CVV никогда. Также не говорите ПИН-коды к вашей карте и коды подтверждения.
Ваши деньги в опасности
Вам звонит представитель Центробанка, прокуратуры, ФСБ или полиции и сообщает, что с ваших счетов пытаются снять деньги, и они вот-вот исчезнут. Вам нужно срочно перевести деньги на безопасный счет. Как правило, вы должны будете их снять со счета и через банкомат отправить мошенникам на их счет. Разумеется, история будет подкреплена фактами, вам могут назвать имя городского прокурора, ссылку дать на настоящего прокурора и так далее. Одна из популярных схем в поладнее время.
Как избежать: сотрудники Центробанка, прокуратуры, ФСБ, полиции и других ведомств, никогда не будут звонить вам напрямую лично. Просто сразу вешайте трубку. Если паникуете – зайдите в приложение банка и проверьте средства, можете позвонить банку напрямую, убедиться, что всё в порядке.
На вас оформлены кредиты
Те же сотрудники Центробанка, ФСБ, полиции, прокуратуры и прочие звонят вам на телефон и говорят, что на вас кто-то оформил кредиты, могут даже назвать имя, сумму и в целом представить всё в натуральном свете. Для того чтобы эти кредиты не были на вас оформлены – вам нужно взять кредит\кредиты на определенную сумму и отправить на счет мошенников, а они уже пообещают решить все ваши проблемы. В этом случае к вам постараются максимально втереться в доверие, будут говорить, что вы под защитой. Могут находить для вас банки, оплачивать вам такси до банков и прочее. Если попадетесь на крючок, вам будет казаться, что всё на самом деле так, как говорят мошенники, и что они вам помогают. При этом, разумеется, вас попросят никому не говорить о ваших манипуляциях, иначе вы вообще всё потеряете.
Как избежать: просто так на вас кредиты никто не оформит, можете сразу класть трубку и даже «послать» вдогонку. Если переживаете – проверьте ваши банковские приложения. Если вы ещё не успели отдать данные от Госуслуг – то вы можете с легкостью заказать вашу кредитную историю, где будут фигурировать все ваши кредитные обязательства. Это также популярная схема в последние годы.
Ваша квартира на черном рынке риелторов, машина в залоге
Первично такие звонки поступают редко. Вначале мошенники попытаются заиметь ваши данные, в том числе пароли от Госуслуг, чтобы вместо вас оформлять выписку к примеру. Скорее всего, ранее мошенники провернут одну из выше указанных схем, чтобы убедиться, что с вами можно «работать» в этом направлении. Они уже вошли в ваше доверие и понимают, что с вас можно поиметь ещё больше. Вам могут сказать, что ваша квартира\машина где-то продана на черном рынке. Но это можно исправить.
Вам нужно провернуть фиктивную сделку по продаже вашей квартиры\машины и положить деньги на счет мошенников, а они её обратно выкупят без проблем. Вам помогают и вы в надежных руках спецслужб. Вам помогут найти риелторов, автодилеров, помогут всё оформить. Разумеется, сделка будет настоящая, вы просто продадите своё имущество и отправите деньги мошенникам. Сделка, как правило, срочная, поэтому квартира\машина продается по бросовой цене, но для мошенников это не так важно.
Как избежать: Если вы дошли до этого момента, значит, вы уже отдали какие-то средства и вас хотят «выдоить досуха», остановитесь!!! Пишите, звоните родственникам (хотя вам и нельзя), рассказывайте всё, пишите заявление в полицию на средства, что вы уже отдали. Даже если вам трудно поверить, что всё до этого было обманом. Сохраните квартиру\машину. Никто не сможет их продать на «черном рынке» без вашего участие. Это крупнейшее мошенничество.
Ещё не хватает денег, для выкупа квартиры\машины\права собственности\решения проблемы (взять займы у друзей)
Если вы уже отдали много денег, и всё ещё слушаете мошенников. То они могут придумывать различные причины, чтобы содрать с вас даже не ваши деньги. Например, помните быструю продажу квартиры\машины в предыдущем пункте. Дак вот, вы продали то недорого, а настоящая цена квартиры больше. Вам нужно покрыть ещё разницу – занять у друзей или взять деньги ещё где-то.
Как избежать: ну хотя бы на этом этапе остановитесь!!! Немедленно обратитесь к родственникам и полицию.
Чаще всего, на этом этапе, когда кто-то начинает занимать деньги у всех друзей подряд и вскрываются предыдущие мошеннические схемы. У вас или у человека уже огромные проблемы. Эти схемы могут идти поэтапно, вы можете отправить свои накопления, взять кредиты, продать недвижимость, машину и ещё и начать занимать деньги у друзей и всё это уйдет мошенникам НАВСЕГДА! К сожалению, такие преступления пока раскрываются крайне редко. Не доводите до такого – вешайте трубку СРАЗУ!
Бонусная схема: Я работал с мошенниками, я сдам все контакты
Мошенники сейчас очень наглые. Взяв с вас всё, что было можно, когда уже всё вскрылось – вам поступает интересный звонок. Собеседник говорит, что он работал с мошенниками и готов сдать их и все их схемы, и вы сможете вернуть деньги. Но, сам он боится идти в полицию, поэтому информацию готов передать только вам. Но вы же понимаете, что такая информация будет стоить денег, которые нужно перевести на специальный банковский счёт…
Как избежать: положите трубку наконец!
Напомним ещё раз, у нас есть статья о том, как защититься от мошенников, прочтите её, чтобы никогда не попадать в такие ситуации. Мы постарались раскрыть наиболее популярные схемы мошенничества по телефону, но их существует гораздо больше – будьте бдительны.
